💡 くろちゃんのアドバイス
①「リスクの正体」を理解しよう
投資の世界でのリスクとは「値動きの幅」のことです。例えばリスク20%なら、1年後に「+20%〜-20%」くらいの範囲で動く可能性が高いという意味。自分のレベルを見て、資産が一時的にその分減っても夜ぐっすり眠れるか、胸に手を当てて考えてみてね。
②「現金」は最強の守りです
ポートフォリオの中に適度な現金（キャッシュ）があることは、投資を長続きさせる最大のコツ。暴落した時にその現金で安く買い増しすることもできるし、何より心の余裕が違います。レベルが高くなりすぎた時は、現金の比率を増やして調整しましょう！
③年代に合わせたレベル調整を
若い時は多少リスクをとってLv.6〜8でガンガン攻めるのもアリですが、リタイアが近づくにつれてLv.2〜4くらいの「守りの布陣」にシフトしていくのがセオリーです。ライフステージが変わるたびに、このツールで自分の立ち位置をチェックしてみてね。
■ 本シミュレーションの計算根拠
- 加重平均リターン・リスク：各資産の保有金額の割合（ウェイト）を算出し、それぞれの期待リターンおよび想定リスクを掛け合わせた加重平均値でポートフォリオ全体の数値を算出しています。
- 投資スタイル判定：ポートフォリオ全体の想定リスクに基づき、10段階のレベル（Lv.1〜10）とスタイル名を判定しています。
- 基本設定値：リターン・リスクの初期値は、一般的なアセットクラス別の過去統計データに基づいた2026年時点の目安値を設定していますが、任意に変更可能です。
- 注意点：資産間の相関係数（連動性）までは考慮していないため、分散投資によるリスク低減効果は表示上の数値より実際は大きくなる場合があります。
あわせてチェック！おすすめシミュレーター
